الباحث الاقتصاديالمحاسبة

ماهي وظيفة الإمتثال في البنوك؟ compliance function



عرفت لجنة بازل هذه الوظيفة في المصرف بأنها (وظيفة مستقلة تحدد وتقيم وتقدم النصح والارشاد وتراقب وترفع التقارير حول مخاطر عدم الامتثال في المصرف والتي تنتج عن عدم الالتزام بالقوانين والانظمة , والخسائر المالية الناتجة عن ذلك او مخاطر السمعة التي قد يعاني منها المصرف نتيجة لإخفاقه بالالتزام بالقوانين والانظمة وقواعد السلوك والمعايير والممارسات السليمة المطبقة).

ان وجود مراقب الامتثال في البنك يحرص على مراجعة وتوثيق جميع التعليمات والاجراءات فيما يتعلق بالسلوك المهني والعمليات الادارية انسجاماً مع الاعراف المهنية والتشريعات وهذا يعزز الثقة بأن البنك ملتزم بالقوانين والانظمة والتعليمات المحلية.

* أهداف وظيفة مراقب الإمتثال
تهدف وظيفة الامتثال في المصارف الى ما يلي :
1. ايجاد الثقة في النظم المالية والمحافظة عليها.
2. التأكيد على اهمية وجود الاليات والاطر التي تكفل مواجهة جرائم الاموال وبوجه خاص عمليات غسل الاموال.
3. المحافظة على القيم والممارسات المهنية في المصرف.
4. اصبحت وظيفة مراقبة الامتثال -فضلاً عن كونها من متطلبات حسن الاداء- أداة لدرء المخاطر وبوجه خاص مخاطر السمعة وبالتالي اصبحت من متطلبات المحافظة على سلامة النظام المالي المصرفي وتحسين كفاءته.
5. تساعد هذه الوظيفة وفق قاعدة اعرف عميلك (kyc) عند بدء العلاقة بفتح حساب لأحد العملاء على كشف العمليات المخالفة للقانون كغسل الاموال والجرائم المالية.

مشاركة:

مقالات ذات صلة

زر الذهاب إلى الأعلى