العملات الرقمية

إعلان Binance (بينانس): التوصل إلى حل مع الهيئات التنظيمية الأمريكية

منقول عن مدونة منصة بينانس

رابط المقال أضغط هنا

يسعدنا اليوم أن نعلمكم بأننا توصلنا إلى قرارات مع وزارة العدل الأمريكية ولجنة تداول السلع الآجلة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية وشبكة إنفاذ الجرائم المالية فيما يتعلق بتحقيقاتهم في المشاكل المتعلقة بعمليات التسجيل السابقة والامتثال والعقوبات. هذه القرارات تتضمن تحمل شركتنا المسؤولية عن انتهاكات الامتثال السابقة، وتسمح لشركتنا بطي الصفحة على فصلٍ مليء بالتحديات ولكنه مهم لمزيد من التعلم والنمو. من خلال تحسينات الامتثال والحوكمة المنصوص عليها في التزاماتنا، يمكننا البدء في مشاركة رؤيتنا لمستقبل Binance (بينانس) المثير ومستقبل مجال العملات الرقمية. نحن واثقون من أن Binance (بينانس) ستظهر كشركة أقوى بينما نضع الأساس للخمسين عامًا القادمة.

على الرغم من أن Binance (بينانس) ليست مثالية، إلا أنها سعت جاهدة لحماية المستخدمين منذ أيامها الأولى كشركة ناشئة صغيرة وبذلت جهودًا هائلة للاستثمار في الأمان والامتثال. ومع ذلك، عندما تم إطلاق منصة Binance (بينانس) لأول مرة، لم يكن لديها ضوابط امتثال كافية للشركة التي أصبحت تمتلكها بعد ذلك بسرعة، وكان ينبغي لها ذلك. نمت Binance (بينانس) بوتيرة سريعة للغاية على مستوى العالم، في صناعة جديدة ومتطورة كانت في المراحل الأولى من التنظيم، واتخذت Binance (بينانس) قرارات غير منضبطة على طول الطريق. واليوم، تتحمل Binance (بينانس) المسؤولية عن هذا الفصل الماضي.

على مدى العامين الماضيين، عملنا بجد لإعادة هيكلة مؤسستنا وموظفينا وتحديث أنظمتنا. لدينا قيادة جديدة تتمتع بخبرة عميقة في مجال الامتثال وخلفيات مثيرة للإعجاب من أفضل المؤسسات المالية التقليدية وشركات التكنولوجيا الرائدة إلى هيئات إنفاذ القانون والكيانات التجارية الكبرى. ومن خلال هذه العملية أصبحنا منصة أقوى وأكثر أمانًا لمستخدمينا.

وبنفس القدر من الأهمية، لم نتعثر أبدًا في الحفاظ على قيمنا الأساسية المتمثلة في أمن المستخدم وسلامته. نحن نتحمل مسؤوليتنا كأمناء على محمل الجد ونحافظ على دعم 1:1 لكل أصل مستخدم.* وهذا يعني أنه يمكن للمستخدمين سحب 100 بالمائة من أصولهم من النظام الأساسي في أي وقت. تجدر الإشارة إلى أنه في قراراتنا مع الوكالات الأمريكية:

  • لا يتهمون Binance (بينانس) باختلاس أي أموال للمستخدمين
  • لا يتهمون Binance (بينانس) بالمشاركة في أي تلاعب بالسوق.

إن امتلاكنا لقادة ذوي خبرة عالمية قد ساهم في تمكين Binance (بينانس) من النمو على المدى الطويل. يركز عملنا على حماية مستخدمينا وبناء منصة لعقود قادمة. يجلب هذا التركيز والخبرة مرونة إضافية حتى نتمكن من الاستمرار في العمل نيابة عن مستخدمينا ليس فقط على مدى السنوات الخمس المقبلة، ولكن على مدى الخمسين عامًا القادمة أو أكثر. ويظل مديرنا التنفيذي السابق هو المساهم الأكبر في Binance (بينانس) ومصدرًا متاحًا للتشاور بشأن المجالات التاريخية لأعمالنا.

إن تهيئة أنفسنا على مدى الخمسين عامًا القادمة يعني فهم التحديات الحالية التي تواجهها العملات الرقمية والعمل على تطوير معايير رائدة في الصناعة لمعالجتها، بما في ذلك في مجالات الامتثال والأمن والتعاون مع هيئات إنفاذ القانون والشفافية.

ونتيجة لهذه التحديثات والعمل مع المنظمين العالميين، أصبحت Binance (بينانس) شركة أقوى بكثير اليوم مما كانت عليه في الماضي. لقد تعلمنا دروسًا قيمة قابلة للتطبيق في جميع أنحاء الصناعة لدعم مستخدمي العملات الرقمية. نحن ندرك أنه إلى جانب الامتثال، تعد الشفافية أمرًا ضروريًا لإعادة بناء ثقة الصناعة وسط ظروف السوق الصعبة وسوء إدارة الصناعة. بالتعلم من ماضينا، نحن فخورون بالدخول في بعض أهم الاستثمارات في مجال الامتثال والأمن والشفافية لأي شركة في مجالنا.

تغيير القيادة

يسري مفعول ذلك على الفور، سيخلف ريتشارد تنغ، الرئيس العام السابق للأسواق الإقليمية في Binance (بينانس)، CZ في منصب الرئيس التنفيذي. يعتبر ريتشارد قائدًا مؤهلاً بشكلٍ كبير ومع أكثر من ثلاثة عقود من الخبرة في الخدمات المالية والتنظيمية، سيقود الشركة خلال الفترة التالية من النمو. قبل انضمامه إلى Binance (بينانس)، كان ريتشارد يشغل منصب الرئيس التنفيذي لهيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي؛ كبير المسؤولين التنظيميين في بورصة سنغافورة (SGX)، ومدير تمويل الشركات في سلطة النقد في سنغافورة.

الامتثال والأمن

تعمل Binance (بينانس) بشكل منهجي على إعادة هيكلة مؤسستنا وموظفينا، وترقية أنظمتنا، وإنشاء معيار جديد للامتثال. على سبيل المثال، قمنا بتحديث وتوسيع قدراتنا الداخلية في مجال الكشف والتحليل لمكافحة غسيل الأموال (“AML”). أصبح امتثال Binance لمكافحة غسيل الأموال (AML) الآن معيارًا صناعيًا، وتستمر Binance (بينانس) في إجراء تحسينات على سياسات مكافحة غسيل الأموال الشاملة الخاصة بها. تلعب Binance (بينانس) أيضًا دورًا قياديًا مهمًا في مساعدة سلطات إنفاذ القانون في مكافحة الجرائم الإلكترونية والمالية والإرهاب.

كانت Binance (بينانس) واحدة من أولى المنصات الرئيسية خارج الولايات المتحدة التي تطلب إجراءات التحقق من الهوية KYC الإلزامية لجميع المستخدمين. اليوم، يجب على المستخدمين المحتملين (قد لا يكون أي منهم شخصًا أمريكيًا) تقديم هوية صالحة وتقديم صورة “سيلفي”، والتي تتحقق منها Binance (بينانس) من هويتهم بدعم من الموردين العالميين. تُجري Binance (بينانس) أيضًا عمليات بحث عبر World-Check لتحديد، على سبيل المثال، أي سجل إجرامي، أو صلة بالإرهاب، أو الإدراج في قوائم الشخصيات المكشوفة سياسيًا “PEP”، أو قوائم مراقبة العقوبات. تستخدم Binance (بينانس) أيضًا أدوات مراقبة في الوقت الفعلي ومراقبة ما بعد المعاملة لاكتشاف المعاملات المشبوهة وإيقافها. في السنوات الأخيرة، استثمرت Binance (بينانس) موارد هائلة لتعزيز برنامج الامتثال الخاص بها. اليوم، تتمتع Binance (بينانس) بقيادة جديدة تتمتع بخلفيات امتثال عميقة تشرف على فريق من مئات الموظفين الداعمين للامتثال، بما في ذلك أكثر من 60 موظفًا يتمتعون بخبرة سابقة في مجال إنفاذ القانون أو الوكالات التنظيمية وأكثر من 200 موظف حاصلين على شهادات احترافية في مجال الامتثال، بما في ذلك متخصصون معتمدون في مكافحة غسيل الأموال. بالإضافة إلى فريق الامتثال الأساسي، توظف Binance (بينانس) المئات من الموظفين المتخصصين في مجال العمليات والمنتجات والتكنولوجيا الذين يدعمون تطوير وتنفيذ برامج الامتثال الخاصة بالشركة.

تأخذ Binance (بينانس) الامتثال للعقوبات على محمل الجد ولديها فريق عقوبات مستقل يضمن امتثال المنظمة بجدية لقواعد العقوبات العالمية. كما خصصت Binance (بينانس) أيضًا موارد وجهودًا كبيرة للامتثال للعقوبات. اليوم، بالإضافة إلى حظر KYC وIP، تستخدم Binance (بينانس) أدوات متقدمة تابعة لجهات خارجية لتنفيذ الضوابط والقيود طوعًا المتعلقة بقوانين العقوبات في البلدان بما في ذلك الولايات المتحدة، بما في ذلك إجراء مراقبة وفحص معاملات العقوبات عبر السلسلة في الوقت الفعلي.

التعاون في مجال إنفاذ القانون

توظف Binance (بينانس) أيضًا فرقًا متعددة تتعامل بانتظام مع وكالات إنفاذ القانون والمسؤولين، والتي تضم بشكل جماعي أكثر من 70 عضوًا. لقد كشفت Binance (بينانس) عن أجهزة إنفاذ القانون وساعدتها بشكل استباقي في معالجة القضايا المتعلقة بالأمن القومي في البلدان في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك الولايات المتحدة. علاوة على ذلك، في الفترة من 1 يناير إلى 13 نوفمبر 2023، قامت Binance (بينانس) بمعالجة أكثر من 52700 طلب لإنفاذ القانون، وتخدم 12699 ضابطًا مسجلاً لإنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم من خلال نظام طلبات إنفاذ القانون الحكومي. هذا بالإضافة إلى أكثر من 50000 طلب قام فريق Binance (بينانس) بمعالجتها في عام 2022.

تقوم Binance (بينانس) بمشاركة المعرفة بشكل استباقي مع جهات إنفاذ القانون. في عام 2022، أجرت Binance (بينانس) وشاركت في أكثر من 70 ورشة عمل لتدريب أجهزة إنفاذ القانون على مكافحة الجرائم الإلكترونية والمالية في جميع أنحاء العالم. بناءً على هذه الجهود، أعلنت Binance (بينانس) في سبتمبر 2022 عن برنامج تدريب رسمي لإنفاذ القانون العالمي مصمم لمساعدة سلطات إنفاذ القانون على اكتشاف الجرائم المالية والإلكترونية ومكافحتها.

في عام 2023، قدم فريقنا المخصص لتدريب إنفاذ القانون، بدعم من فريق التحقيقات لدينا، 120 دورة تدريبية وورشة عمل في الموقع أو عبر الإنترنت والتي تلقت دائمًا استجابة إيجابية للغاية من مجتمع إنفاذ القانون.

يسر Binance (بينانس) أن تكون واحدة من أهم الشركاء العالميين لإنفاذ القانون في معركتها لمكافحة النشاط المالي غير المشروع في جميع أنحاء العالم.

الالتزام بالشفافية

تقوم Binance (بينانس) بحماية أصول عملائها بعناية. يمكن للمستخدمين دائمًا سحب 100 بالمائة من أصولهم من المنصة في أي وقت. كجزء من التزامها بالشفافية، شاركت Binance (بينانس) عناوين محفظتها الباردة والساخنة، بالإضافة إلى دليل Merkle Tree المنشور للاحتياطيات وإثبات الضمانات لـ B-Tokens.

أنشأت Binance (بينانس) أيضًا تدابير أمنية للمستخدمين بما في ذلك صندوق التأمين الإقتراضي لحماية المستخدمين من الخسائر عندما تكون متطلبات الإقتراض المتقاطعة/المعزولة أقل من الصفر أو عندما يكون المستخدم غير قادر على سداد ديونه. تعد Binance (بينانس) واحدة من أولى منصات تبادل العملات الرقمية التي تحتوي على صندوق آمن – يُعرف باسم صندوق الأصول الآمنة للمستخدمين (“SAFU”) – لحماية المستخدمين في الحالات القصوى. قامت Binance (بينانس) بنشر عناوين المحفظة الخاصة بـ SAFU.

تجمع Binance (بينانس) إجراءاتها الأمنية مع المبادرات التعليمية للسماح للمستخدمين بحماية أنفسهم وفهم النظام البيئي للعملات الرقمية بشكل أفضل. كجزء من التزامها بتعزيز تعليم العملات الرقمية للجميع، قامت Binance (بينانس) بإتاحة أكثر من 430 مقالة للجمهور على أكاديمية Binance (بينانس)، بالإضافة إلى مداخل المصطلحات والدورات المتعمقة المتعلقة بالعملات الرقمية بـ 30 لغة؛ وتعاونت مع أكثر من 70 جامعة في 25 دولة لتقديم المعرفة المتعلقة بالعملات الرقمية وWeb3؛ وتعاونت مع شركاء محليين لإطلاق حملة لمكافحة الاحتيال لتمكين المستخدمين من التعرف على المحتالين وتجنبهم.

مستقبل العملات الرقمية

نحن نؤمن بشدة أن مجال العملات الرقمية وBinance (بينانس) لهما مستقبل مشرق.

لقد قمنا ببناء مجتمع ونظام بيئي يمكّن الأفراد من تسخير قوة تقنية البلوكشين لفتح الفرص لأسرهم ومجتمعاتهم واقتصاداتهم في جميع أنحاء العالم، ونحن ملتزمون بضمان إتاحة تجربة القوة على التغيير لهذه التقنيات من قبل المزيد من الأشخاص حول العالم.

*ملاحظة: أحيانًا ما يتم دعم الأصول الموجودة في حسابات Earn بضمانات برمز مختلف عما تم استثماره، على الرغم من أن هذا لا ينبغي أن يؤثر على قدرة Binance (بينانس) على احترام عمليات الاسترداد 1:1.

مشاركة:
زر الذهاب إلى الأعلى